2006年以来，基金投资者群体快速扩张，据保守估计，目前基金持有人已经超过1500万户，且这其中90%以上是个人投资者。这种速度的扩张超出了所有基金公司的预期，如何做好这一庞大群体的营销和服务工作，成为众多基金公司亟待解决的迫切问题。

　　宝盈基金意识到，基金持有人的快速扩张，也预示众多“新人”开始涉及基金投资，对新人做好投资教育工作，也成为基金公司的首要任务之一。基金行业传统的业务定位、运作模式决定了基金公司不太可能直接接触个人客户，基金公司多则百来人，少则几十人，而一个基金公司少则几十万客户，多则百万客户，依靠基金公司的实力是很难直接做好众多投资者服务和教育工作。

　　那就需要基金产业链中，寻找真正提供服务和开展投资者教育的核心力量，利用其最快捷、最有效和投资者进行沟通，影响数十万投资者的投资思想和行为？而渠道的客户经理就是具备这一核心力量的群体，通过渠道的客户经理，广大的投资者认识和了解基金的理财方式。此外渠道的客户经理还为投资者提供其他的理财服务，与投资者建立了比较紧密的关系。

　　没有谁能取代渠道的客户经理的角色，没有谁能像他们这么直接的影响广大的投资者。如果渠道的客户经理对基金有更深刻的理解，如果渠道的客户经理能以最快的方式获得基金公司的资讯和服务，这对提高广大投资者的服务水平，对开展投资者教育工作的推进效果是显而易见的。渠道客户经理是基金营销产业链的关键环节，抓住这一关键，基金营销事半功倍。