央行、银监会、证监会、保监会近日联合发文，要求商业银行、农村合作银行、城市信用合作所、农村信用合作所等金融机构，在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　此次发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，将于2007年8月1日起施行。适用范围包括：银行、证券公司、保险公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司等金融机构。银行及从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

　　《办法》规定，如保险费以现金形式缴纳且保险费金额达到一定门槛，保险公司将核对投保人和受益人有效身份证件，登记其身份基本信息，并留存身份证件复印件或者影印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产险合同达到人民币1万元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币2万元或外币等值2000美元。